بانک سیلیکون ولی تعطیل شد | تاثیر منفی روی استیبل کوین های بازار کریپتو
سی‌ان‌ان در گزارشی اعلام کرد که بانک سیلیکون ولی به دلیل ناتوانی در جذب سرمایه تعطیل شد. همچنین، نرخ بهره اعلامی فدرال رزرو نیز یکی از دلایل ورشکستگی این بانک اعلام شده است.
به گزارش توان تحلیل، به نقل از CNN، ساعاتی پس از آنکه اعلام شد بانک سیلیکون ولی (Silicon Valley Bank) نتوانسته است سرمایه مورد نیاز خود را جذب کند و به دنبال فروش این شرکت است، رگولاتورهای کالیفرنیا و مقامات فدرال آمریکا آن را تعطیل کردند. این اتفاق که دومین سقوط بزرگ یک مؤسسه مالی در تاریخ ایالات متحده محسوب می‌شود، در شرایطی رخ داده است که SVB حدود دو روز قبل با بحران مالی و هجوم مردم به بانک روبه‌رو شده بود.
رگولاتورهای کالیفرنیا این بانک نوآورانه را تعطیل و کنترل آن را به شرکت بیمه سپرده فدرال آمریکا (FDIC) واگذار کردند. این شرکت حالا با فروش دارایی‌های بانک سیلیکون ولی شرایط بازگشت پول به مشتریان بانک را فراهم خواهد کرد.
بانک سیلیکون ولی برای شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر و استارتاپ‌ها اهمیت داشت، اما با تغییر شرایط اقتصادی، شرکت‌هایی که از سرمایه‌گذاری‌های خطرپذیر استفاده می‌کردند، سرمایه‌های نقدی خود را تمام کردند. از سوی دیگر، جریان ورودی سرمایه‌گذاری‌های خطرپذیر جدید متوقف شد. درنتیجه سپرده‌های بانک سیلیکون ولی سریع‌تر از انتظار این بانک کاهش پیدا کرد.
خروج سرمایه از بانک سیلیون ولی در پی فروش سهام این شرکت
این شرکت چهارشنبه هفته گذشته (۸ مارس ۲۰۲۳/ ۱۷اسفند ۱۴۰۱) اعلام کرد که اوراقی به ارزش ۲۱ میلیارد دلار را با زیان ۱.۸ میلیارد دلاری به فروش رسانده است و می‌خواهد بخشی از سهام این شرکت به ارزش ۲.۲۵ میلیارد دلار را هم بفروشد. به دنبال این اخبار، مشتریان SVB تصمیم گرفتند سرمایه‌های خود را از این بانک خارج کنند؛ بنابراین یک نمونه کلاسیک «هجوم به بانک» یا Bank Run رخ داد.
۹۰ درصد سپرده‌های موجود در بانک بدون بیمه بودند
کارشناسان می‌گویند این اتفاق ادامه کار را برای بانک سیلیکون ولی دشوارتر کرد و منجر به سقوط آن شد. همچنین گفته شده است که بیش از ۹۰ درصد از سپرده‌های موجود در نزد این بانک بیمه نداشته‌اند. این شرایط آینده برخی از شرکت‌های فناوری و بیوفناوری که سرمایه‌های خود را در SVB قرار داده بودند، در هاله‌ای از ابهام قرار می‌دهد.
نرخ بهره یکی از دلایل ورشکستگی SVB
بخشی از دلیل ورشکستگی بانک سیلیکون ولی به افزایش نرخ بهره توسط فدرال رزرو در یک سال اخیر برمی‌گردد. وقتی نرخ بهره نزدیک به صفر بود، بانک‌ها دارایی‌های خود را افزایش دادند، اما با افزایش نرخ بهره در واکنش به تورم، ارزش این دارایی‌ها کاهش پیدا کرد و به زیان بانک‌ها منجر شد.
حالا اگرچه ورشکستگی SVB باعث وحشت عده‌ای از مردم شده است، اما کارشناسان می‌گویند این اتفاق احتمالاً اثری دومینویی نخواهد داشت و مثل بحران بانکی سال ۲۰۰۸، یک بحران اقتصادی جدید را ایجاد نمی‌کند.
تاثیر تعطیلی سیلیکون ولی روی استیبل کوین‌های بازار کریپتو
تعطیلی بانک سیلیکون ولی که یکی از برجسته‌ترین بانک‌ها در حوزه وام‌دهی به استارت‌آپ‌های جهان بود، بازار رمزارزها را در معرض خطر قرار داد. دارایی این بانک طی سه ماه گذشته ۲۱۲ میلیارد دلار بوده است. با تعطیلی این بانک نه تنها صنعت استارت‌آپ بلکه بازارهای کریپتو نیز تحت تاثیر قرار گرفته‌اند.
سرویس وام‌دهی بلاکفای (BlockFi) که با سقوط FTX ورشکسته شده بود، حدود ۲۲۷ میلیون دلار در بانک سیلیون ولی دارد اما این وجوه شامل بیمه نمی‌شوند؛ زیرا آن‌ها عضو صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بازار پول که خود ناقض قانون ورشکستگی است.
سیرکل (Circle) که دومین عرضه‌کننده استیل کوین USDC است نیز اعلام کرد که مقدار نامعلومی از سرمایه خود را در این بانک نگهداری می‌کرده است. این شرکت در بیانیه‌ای اعلام کرد که SVB یکی از شش بانکی بوده است که ذخایر USDC خود را در آن قرار داده است. اما ادعا می‌کند که این اتفاق تاثیری بر روند فعالیت این استیل کوین نخواهد داشت.
یکی از موارد مهم این اتفاق دیپگ شدن استیبل کوین شرکت سیرکل (USDC) بود. خبرها حکایت از آن دارند که ۳.۳ میلیارد دلار از ذخایر استیبل کوین USDC شرکت سیرکل نزد بانک سیلیکون ولی نگهداری می‌شود.
گفتنی است که سیرکل هفته گذشته تمام ارتباط خود با بانک سیلورگیت (Silvergate) را قطع کرد؛ این بانک که چهارشنبه گذشته تعطیل شد، بانکی بود که ذخایر نقدی سیرکل در آن نگهداری می‌شد.
Pantera
براساس اعلام کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) در ۳ فوریه، شرکت پانترا، این بانک را جزو سه بانکی دارایی‌های خود را در آن نگهداری می‌کند، قرار داده است. Pantera یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های VC متمرکز بر رمزارز در جهان است. تنها در سال گذشته ۱.۳ میلیارد دلار برای صندوقی که به طور انحصاری بر پروژه‌های مبتنی بر بلاک چین متمرکز بود، جمع‌آوری کرد.
آوالانچ (Avalanche)
بنیاد Avalanche که از بلاکچین آوالانچ پشتیبانی می‌کند، عصر جمعه اعلام کرد که کمی بیش از ۱.۶ میلیون دلار دارایی در بانک سیلیکون ولی دارد. توکن AVAX، در حال حاضر دارای ارزش بازار ۴.۸۴ میلیارد دلار است.
یوگالبز (Yuga Labs)
Yuga Labs، شرکت چهار میلیارد دلاری حامی مجموعه Bored Ape Yacht Club است. گرگ سولانو (Greg Solano)، یکی از بنیانگذاران یوگا روز جمعه اعلام کرد که این شرکت با توجه به تعطیلی سیکیون ولی در معرض خطر قرار گرفته است؛ اگرچه یوگا هنوز دقیقاً میزان آن را تایید نکرده است و گفته است که این اتفاق تاثیری بر برنامه‌های ما ندارد.
Proof
proof، یکی دیگر از رهبران NFTهاست که احتمال دارد ضربه بیشتری از ورشکستگی و تعطیلی بانک سیلیکون ولی خورده باشد؛ پروژه Web3 ایجاد شده توسط کوین رز (Kevin Rose)، یکی از بنیانگذاران Digg، که حامی مجموعه پیشرو NFT Moonbirds است، روز جمعه بیانیه ای صادر کرد و تایید کرد که این شرکت دارای پول نقد در این بانک دارد.
«پروف در SVB پول نقد نگه می‌دارد، با این حال ما خوشبختانه دارایی های خود را در سراسر ETH، استیبل کوین‌ها و همچنین فیات متنوع کرده‌ایم.»
این شرکت میزان سرمایه خود در این بانک را اعلام نکرده است اما بر عدم تاثیر این اتفاق در برنامه‌هایش تاکید دارد.
Nova Labs
نوالبز (Nova Labs)، استارت‌آپ پشت شبکه غیرمتمرکز و ارائه‌دهنده اینترنت Helium، اواخر روز جمعه اعلام کرد که در معرض خطر قرار گرفته است. امیر حلیم (Amir Haleem) مدیر عامل Nova Labs و یکی از بنیانگذاران هلیوم گفت: نوا مقداری دلار در SVB دارند، اما اکثریت قریب به اتفاق در موسسات دیگر هستند.
بسیاری از شرکت‌های حوزه کریپتو نیز سریعا اعلام کرده‌اند که با تعطیلی بانک سیلیکون ولی در معرض خطر تا از هراس احتمالی بیشتر جلوگیری کنند.
تتر، شرکت پشتیبان بزرگ‌ترین استیبل کوین جهان، USDT، جمعه اعلام کرد که در معرض خطر به جهت ورشکستگی SVB قرار نگرفته است. USDT دارای ارزش بازار ۷۲.۳۸ میلیارد دلار است.
آناتولی یاکوونکو (Anatoly Yakovenko)، یکی از بنیانگذاران بلاک چین سولانا، ادعا کرد که نه سولانالبز و نه بنیاد سولانا هیچ ارتباطی با تعطیلی SVB ندارند.
رایان وایات (Ryan Wyatt)، رئیس Polygon Labs، شرکت سازنده راه‌حل مقیاس‌پذیری اتریوم Polygon نیز اعلام کرد که هیچ شرکت یا بنیاد وابسته به Polygon با ورشکستگی بانک سیلیکون ولی در معرض خطر قرار نگرفته است.
شرکت‌های دیگری که روز جمعه اعلام کردند در معرض خطر با تعطیلی SVB قرار نگرفته‌اند عبارتند از Blur، بازار نوظهور NFT Ledn، پلتفرم وام‌دهی کریپتو، کیف پول رمزنگاری Phantom، و DeLabs، شرکت حامی مجموعه‌های برتر NFT DeGods و Y00ts.
